아마 미국 거주하시는 분들은 은퇴 계좌나, 아니면 회사 RSU등으로 투자 계좌를 가지고 계실 겁니다. 개인적으로 노후를 위해서 은퇴를 하시는 분들도 있을테고. 

좋아하는 회사의 주식을 직접 구입해서 장기 투자하는 직접 투자도 있겠지만, 많은 경우, 워런 버핏이 추천하는 것처럼 S&P에 투자하기도 합니다. S&P는 미국 주식 시장에서, 좋은 성적을 내는 상위 500 기업을 선정해서 투자하므로, 전체 시장의 평균을 따라가는 경향이 있습니다. 미국 경제는 장기적으로 보면 성장하거나, 직장인들이 노후대비를 위해서 투자하는 401K금액이 지속적으로 들어오므로, 지속적으로 성장하는 경우가 많습니다. (연평균 성장률 8% 이상). 그래서 워런 버핏도 S&P를 추천했습니다. 이것보다 더 좋은 성과 내기 힘들다고. 

그런데 요즘 특정 기업 CEO가, 워낙 병크를 저지르는 바람에 주가가 지속적으로 하락하고 있습니다. market cap이 적지 않는 회사라 전체 지수에 악영향을 끼치고 있죠. 그래서 어떤 분들은 그 회사 주식을 ETF에서 없애는 방식의 투자가 가능한가 문의하시는 분들이 있습니다. 

그래서 제가 거래하는 투자 은행의 Advisor랑 방금 통화를 했는데, Fidelity에서도 가능하다고 하는군요. S&P를 기존으로 하되, 특정 회사를 없애거나 넣거나 하는 식의 수정이 가능한 것이죠. 미니멈 $100K투자를 하고, 관리비는 0.4%. 주가 등락에 따라 $100K이하로 떨어지는 것은 가능하나, 출금에 따라 밸런스가 떨어지게 되면 최소 한도를 맞춰 달라는 요구를 하게 된다고 합니다. $2M이상이면 관리비가 0.2%로 떨어진다고 하네요. 

2가지 방식으로 시작할수 있는데, 일단 계좌를 열어놓고 $100k가 되는 시점에 자동으로 시작할수 있고, 아니면 $100K를 Deposit하면서 바로 시작할수 있다고 합니다. 이후에는 적립 하는 금액의 제한은 없다고 하네요. 처음 시작하는데 3일 정도의 시간이 필요하다고 합니다. 

투자 계좌에 이런식의 Direct Index를 여러개 가지는 것도 상관없구요. 

특정 주식의 병크 때문에 걱정이신 분들은 본인 거래 투자 은행의 Direct Index를 살펴 보시면 될것 같습니다. 저는 몇개의 회사 주식에 상당한 포지션이 집중되어 있어서 점차 Market Index로 옮기고 있는데, 특정인이 CEO로 있는 회사에 투자하기를 꺼려서 주저하던 참에, 좋은 방식을 알게 된것 같습니다. 

혹시 자신이 소유한 ETF의 Tesla exposure (for example)을 보고 싶으면 여길 보시면 됩니다. 

https://etfdb.com/stock/TSLA/#etfs&sort_name=weighting&sort_order=desc&page=2

VOOG (Vanguard S&P Growth ETF)는 4.25%의 자산이 Tesla입니다.